萧观音自幼容貌清丽，聪慧秀逸，个性内向纤柔，文采出众，精通诗词、音律，还弹得一手好琵琶，称为当时第一。
萧观音也是辽代的女诗人，她的传世作品虽然只有15首，却已在我国古代女性文学史上排得上位，在契丹族诸诗人中也是公认的第一人。
契丹人建立辽国后，仍保持着尚武的习俗，喜欢打猎。辽道宗在位期间，不仅沉迷于享乐，还时常骑着号称;飞电”的宝马，天天带领群臣出去打猎。
起初，萧观音作为皇后，也陪着辽道宗一块出去狩猎，还曾应辽道宗的要求，作过一首应制诗：
《伏虎林应制》 萧观音
威风万里压南邦，东去能翻鸭绿江;
灵怪大千俱破胆，那教猛虎不投降。
但是，作为皇帝不务正事，却天天对狩猎乐此不疲，萧观音便常常谏劝辽道宗停止狩猎活动。
但辽道宗正玩得高兴，哪里听得进皇后的劝说，时间久了，甚至渐渐疏远了萧观音。
而且，辽道宗宠信奸臣耶律乙辛，自己不理朝政，辽朝政治腐败，国力日衰，百姓痛苦不堪，怨声载道。
深宫中的萧观音为了劝说辽道宗能回心转意，作了《回心院》词十首，歌词写得缠绵悱恻，柔肠寸断，她把自己失宠后的凄凉之苦在这组词里充分的抒发了出来。
萧观音虽然也通音律，但可能对于音乐的创作能力还是比较有限，当时只有宫里的伶官赵惟一能弹唱出那肝肠寸断的感情，令萧观音很满意，不料，悲剧却就此埋下。
1075年，萧观音的儿子、皇太子耶律浚年满18岁，开始涉足朝政。奸臣耶律乙辛担心自己的大权旁落，所以对太子耶律浚怀恨在心，伺机报复，定下了一条恶毒的诡计，把祸水首先引向了皇后萧观音。
针对后宫里萧观音与赵惟一的唱和，耶律乙辛派人作了一首艳词《十香词》，并买通宫婢设计让萧观音抄写《十香词》，然后污蔑是萧观音所作。
耶律乙辛让人拿着萧观音亲手抄写的《十香词》，到辽道宗那里状告：皇后和伶官赵惟一私通。
头脑简单，专喜打猎的辽道宗开始还有些怀疑时，耶律乙辛的走狗、辽国宰相张孝杰乘机就萧观音的一首七绝《怀古》诗进行曲解。
《怀古》 萧观音
宫中只数赵家妆，败雨残云误汉王。
惟有知情一片月，曾窥飞燕入昭阳。
张孝杰说道：;诗中‘宫中只数赵家妆’，‘惟有知情一片月”，正包含了‘赵惟一’三字，此正是皇后思念赵惟一的表现。”
至此，辽道宗醋劲大发，勃然大怒，一气之下不听萧观音的解释，拿起铁骨朵就向萧观音打去，猝不及防，萧观音险些被打死。
随后，辽道宗命耶律乙辛和张孝杰彻查此事。耶律乙辛对赵惟一施加各种酷刑，还捕风捉影把另一位宫廷乐师高长命抓来，同样严刑拷打，最后，两个人都不堪忍受酷刑而屈打成招。
盛怒之下的辽道宗下令将赵惟一灭族，高长命斩首，同时令萧观音自尽。萧观音一子四女跪地求代母受死，被辽道宗驳斥。
萧观音自尽前，想见辽道宗最后一面，也未获准，萧观音伤心之下，向辽道宗的方向遥拜后，作出一首楚辞式的《绝命词》，饮恨而逝。
《绝命词》 萧观音
嗟薄祐兮多幸，羌作丽兮皇家。
承昊穹兮下覆，近日月兮分华。
托后钧兮凝位，忽前星兮启耀。
虽衅累兮黄床，庶无罪兮宗庙。
欲贯鱼兮上进，乘阳德兮天飞。
岂祸生兮无朕，蒙秽恶兮宫闱。
将剖心兮自陈，冀回照兮白日。
宁庶女兮多渐，遏飞霜兮下击。
顾子女兮哀顿，对左右兮摧伤。
共西曜兮将坠，忽吾去兮椒房。
呼天地兮忝悴，恨今古兮安极。
知吾生兮必死，又焉爱兮旦夕。
一代才子就这样含冤而逝，这就是辽代著名的;十香词冤案”。
年刚满十八岁的太子耶律浚，也在耶律乙辛的诬陷下被辽道宗废为庶人，不久又被害死。
后来，辽道宗察觉到耶律乙辛的野心，逐步削夺耶律乙辛的权力，最后以耶律乙辛妄图叛逃到宋朝为由，把耶律乙辛杀死。
辽道宗死后，皇太孙耶律延禧继位，是为辽天祚帝，为了他祖母萧观音的含冤而死，更为了他父亲耶律浚的被杀，天祚帝首先将已死去的宰相张孝杰剖棺戮尸，继而搜捕耶律乙辛的子孙及亲旧，尽行诛戮。
